个案分享一：

Michael 为某传媒的高级职员，拥有一个快乐家庭和月入HK$125,000的他，本来不用为金钱烦恼，可是他早前投资失利，欠下一笔债务。加上他有2个私人物业月供HK$33,000，现时每月根本不够现金使用。身为一家经济支柱，对于各项消费和其它杂项开支也只好靠信用咭签账和现金提款应付，但一般信用咭利率高昂，现金提款更需额外付手续费。而Michael每月只能偿还min pay，导致他累积高达HK$1,890,000的咭数。幸好，Michael得朋友推荐用UAF「咭数一笔清」，UAF亦为他提供全面综合理财方案，助他一次过清还所有咭数，使他利息支出大大减少了81%！

利息支出比较表：

个案分享二：

林小姐是做市场推广的工作，月入HK$28,000，因为喜欢购物及每次使用信用咭作签账，导致她累积咭数达HK$570,000，即使每月只交还5%最低还款额也感到很吃力。后来林小姐从广告得知UAF「咭数一笔清」贷款服务能够一次过清还所有咭数，集中还款，大大减轻利息支出，还款期又具弹性。于是她向UAF查询，结果只需半天便成功批核HK$570,000私人贷款作清还所有咭数。另外，更给予HK$100,000的e-Cash循环备用现金额。如果不动用该现金，UAF更不会收取任何利息。现在她每月只需还款HK$15,010，还款期也只是48个月，年利率远比信用咭为低，总利息支出更减少达81%。

利息支出比较表：

「跟未清还所有咭数前相比，我现在真的轻松很多，甚至每月也有剩余金钱作储备呢！」林小姐满意地说。

* 有关例子乃假设一般信用咭之每月最低还款额为总结欠之5%，年利率36%之首6个月平均还款额计算，而UAF「咭数一笔清」之年利率为12%。还款年期及每月还款开支之节省幅度，将视乎客户现有信用咭之每月最低还款额及利率因素等而有所不同，并仅供参考。

分期贷款产品资料概要：